Analisis Saham Terkini, Trading Strategy

Tag: dividen

  • Saham Dividen Tambang Terbaik Prospek Cerah

    Saham Dividen Tambang Terbaik Prospek Cerah

    Saham dividen tambang terbaik prospek cerah dominasi BEI dari siklus komoditas upcycle batubara USD120+/ton, nikel EV battery, emas geopolitik hedge. ADRO FCF monster yield 12%, PTBA kontrak PLN defensif 10%, UNTR heavy equipment moat Astra. Yield tinggi sustainable karena predictable revenue ekspor + special dividend Q4.

    Sektor tambang beri income Mei-November + cap ital gain 20-50% siklus. Diversifikasi batubara-nikel-emas kurangi volatilitas sambil tangkap green energy demand. Strategi beli post-Q4 kontrak baru maksimalkan return total 18-25% tahunan.

    Mengapa Tambang Dividen Unggul 2025

    Komoditas rally katalis kuat. Saham dividen tambang terbaik prospek cerah manfaatkan tren ini.

    Katalis Global

    • Batubara: China stimulus + India power plant boom.

    • Nikel: Indonesia EV hub battery supply chain.

    • Emas: BI rate cut + geopolitik safe haven.

    • Timah: 5G solder + renewable energy connector.

    FCF USD cover dividen 2-3x tahan siklus turun.

    Analisis ADRO: FCF Monster Yield Champion

    ADRO yield 10-15% dari batubara thermal + metalurgi green transition.

    Fundamental Kuat ADRO

    Produksi 60jt ton batubara + aluminium smelter. Kontrak China-India 3 tahun take-or-pay. FCF USD1 miliar+ Mei final Rp500-800/saham payout 70%.

    ROE 30-40% siklus peak. Divestasi thermal ke metalurgi kurangi risiko regulasi.

    Strategi ADRO

    Beli USD120 batubara Newcastle. Hold 12 bulan siklus puncak.

    Analisis PTBA: Batubara PLN Defensif

    PTBA yield 9-13% kontrak dalam negeri stabil tak tergantung ekspor.

    Keunggulan PTBA

    Tambang terbuka cost Rp500rb/ton leader. Kontrak 10 tahun PLN steam power. Interim Mei/November Rp400-600/saham.

    ROE 25%+, debt rendah. Yield tahan global batubara crash.

    Timing PTBA

    Core holding defensif. Beli pullback MA50.

    Analisis UNTR: Heavy Equipment Tambang Dominan

    UNTR yield 8-12% Astra synergy heavy equipment.

    Moat UNTR

    Dump truck 70% market share RI. Kontrak 5 tahun Freeport-KPC-Adaro. Utilization 80%+ predictable.

    Mei Rp600-800/saham FCF driven. Yield stabil siklus komoditas.

    Analisis ANTM dan TINS Diversifikasi

    Saham dividen tambang terbaik prospek cerah lengkapi nikel-emas-timah.

    ANTM: Nikel EV + Emas

    Battery grade nikel off-take Tesla-CATL yield 6-10%. Emas safe haven bonus.

    TINS: Timah Monopoli ASEAN

    Reserve terbesar yield 7-9%. Solder 5G renewable demand.

    Perbandingan Saham Dividen Tambang Terbaik

    Saham dividen tambang terbaik prospek cerah metrik alokasi optimal.

    Saham Komoditas Yield (%) FCF Cover ROE Siklus (%) Kontrak Prospek 2025
    ADRO Batubara 12 3x 35 3 thn China Stimulus
    PTBA Batubara 11 2x 25 10 thn PLN Stable
    UNTR Equipment 10 2.5x 22 5 thn Nikel Boom
    ANTM Nikel-Emas 8 2x 18 EV Battery Demand
    TINS Timah 8 2.5x 22 5 thn 5G Solder

    ADRO upside tertinggi, PTBA defensif terbaik.

    Strategi Portofolio Tambang Dividen Optimal

    Siklus smart allocation. Saham dividen tambang terbaik prospek cerah rotasi ini.

    Alokasi Siklus Up 2025

    • 30% ADRO (FCF leader).

    • 25% PTBA (PLN anchor).

    • 20% UNTR (equipment).

    • 15% ANTM (EV).

    • 10% TINS (diversify).

    Target yield portofolio 10-12%.

    Manajemen Risiko Tambang Dividen

    Commodity volatil butuh disiplin. Saham dividen tambang terbaik prospek cerah lindungi:

    • Exposure max 30% portofolio.

    • Cut FCF <1.5x cover 2 kuartal.

    • Stop -15% per saham.

    • Cash 20% rotasi siklus bottom.

    Pantau Newcastle batubara, LME nikel weekly.

    Tips Eksekusi Dividen Tambang

    Timing presisi untung besar. Saham dividen tambang terbaik prospek cerah beli:

    • Post-Q4 kontrak baru announcement.

    • Pre-ex date Mei T-14 capture.

    • Komoditas test support MA200.

    Dollar cost average 3 bulan sideways.

    Prospek Super Cycle Potensial

    Saham dividen tambang terbaik prospek cerah katalis jangka panjang.

    • Batubara USD120-150 peak China recovery.

    • Nikel USD20k+ EV Indonesia hub.

    • Emas USD2.500/oz geopolitik.

    • Timah USD30k 5G demand.

    Yield projection 12-18% siklus super cycle.

    FAQ

    Tambang mana yield stabil tertingga?

    PTBA 9-13% kontrak PLN defensif.

    ADRO vs PTBA mana lebih aman resesi?

    PTBA: domestic PLN tak tergantung ekspor.

    Modal Rp300 juta yield tambang berapa?

    Rp2-3 juta/bulan yield 10% diversifikasi.

    Kapan siklus tambang bottom beli?

    Batubara <USD90, nikel <USD15k.

    Special dividend tambang kapan?

    Q4 post-kontrak baru FCF berlebih.

    Risiko regulasi ekspor tambang apa?

    DMO batubara wajib, nikel beneficiation.

  • Strategi Saham Dividen untuk Investasi Passive Income

    Strategi Saham Dividen untuk Investasi Passive Income

    Strategi saham dividen bangun income stream otomatis tanpa jual aset utama, ideal pensiun planning atau financial freedom. Yield 6-10% realistis dari blue chip BEI seperti BBRI, UNVR, PGEO dengan payout sustainable. Dividen Mei-November smooth cash flow bulanan via rotasi pintar.

    Pendekatan ini tahan resesi karena bisnis esensial demand stabil. Reinvestasi DRIP compound yield 8% jadi 4x modal 20 tahun. Mulai Rp100 juta target Rp500-800 ribu/bulan, scale up Rp1 miliar Rp6-8 juta. Transisi dari screening ke portofolio autopilot sederhana.

    Memahami Passive Income via Saham Dividen

    Passive income artinya uang bekerja untuk Anda. Strategi saham dividen fokus FCF kuat bayar rutin tanpa kurangi principal.

    Keunggulan Dividen vs Obligasi

    • Yield saham 6-10% vs obligasi 5-7%.

    • Capital gain upside 5-10% tahunan.

    • Inflasi hedge via DPR growth.

    • Likuid jual kapan saja.

    Target total return 12-18% (yield + apresiasi).

    Cara Screening Saham Dividen Passive Income

    Filter sistematis 15 menit watchlist solid. Strategi saham dividen kriteria ketat ini.

    Metrik Wajib (Stockbit Screener)

    • Yield trailing 12 bulan >5%.

    • Payout ratio 40-75% sustainable.

    • Dividend cover FCF >1.5x.

    • ROE >15% 5 tahun konsisten.

    Faktor Eliminasi

    • Yield >12% (dividend trap).

    • Sektor siklikal ekstrim.

    • Payout >90% berturut 2 tahun.

    Langkah Bangun Portofolio Dividen Otomatis

    Blueprint passive income step-by-step. Strategi saham dividen eksekusi bertahap.

    Step 1: Alokasi Awal

    Modal Size Saham Target Yield Goal Income Bulanan
    Rp100 Juta 6-8 7-8% Rp500-700rb
    Rp500 Juta 10-12 8-9% Rp3-4 juta
    Rp1 Miliar 12-15 8-10% Rp6-8 juta

    Step 2: Rotasi Ex-Date Bulanan

    Mei (final peak): BBRI, BMRI, UNVR. November (interim): TLKM, PGEO. Smooth Rp500 ribu-1 juta/bulan.

    Step 3: DRIP Reinvestasi

    Dividen otomatis beli saham tambahan. Broker auto-DRIP gratis tingkatkan yield efektif 2x.

    Rekomendasi Saham Dividen Passive Income BEI

    Strategi saham dividen core holding yield stabil.

    Anchor Stabil (Yield 5-8%)

    • BBRI: Micro banking 7% yield ROE 20%.

    • UNVR: FMCG ROE 90% payout 85%.

    • TLKM: Telco infra 5% growth tahunan.

    High Yield Booster (8-12%)

    • PGEO: Geothermal 9-11% kontrak 30 tahun.

    • PTBA: Batubara PLN 10% stabil.

    • ADRO: FCF monster 10-15% siklus.

    Alokasi: 50% anchor, 30% booster, 20% cash rotasi.

    Strategi Rotasi Ex-Date Bulanan Optimal

    Smooth income sepanjang tahun. Strategi saham dividen kalender pintar.

    Income Calendar

    Bulan Saham Utama Estimasi Dividen Cash Flow
    Mei BBRI+BMRI+UNVR Rp3-4 juta Peak
    Agustus PTBA+ADRO Rp1-2 juta Mid
    November TLKM+PGEO Rp2-3 juta Peak
    Desember Special BBRI Rp500 ribu-1 juta Bonus

    Rata-rata Rp2-3 juta/bulan dari Rp500 juta modal.

    Reinvestasi dan Compounding Magic

    Kekuatan bunga majemuk. Strategi saham dividen DRIP transformasi.

    Yield 8% + DRIP 20 tahun = Modal x 4.66
    Rp100 juta → Rp466 juta
    Income: Rp600rb → Rp3 juta/bulan

    Auto-DRIP MOST/Stockbit gratis, manual beli ex-date baru.

    Manajemen Risiko Portofolio Dividen

    Sustainable lebih penting daripada yield tinggi. Strategi saham dividen lindungi principal.

    • Max 20% per saham diversifikasi.

    • Cut payout ratio >85% 2 kuartal.

    • Portofolio stop -10% trigger cash.

    • Review kuartalan FCF cover ratio.

    Hindari komoditas ekstrim tanpa kontrak jangka panjang.

    Tools dan App Passive Dividen Terbaik

    Automasi monitoring gratis. Strategi saham dividen pakai ini.

    • Stockbit: Dividend tracker + alert ex-date.

    • RTI Business: Kalender dividen live.

    • Yahoo Finance: Payout history chart.

    • Portfolio Slicer: Yield portofolio analytics.

    Set notif RUPS agenda dan laporan keuangan.

    FAQ

    Modal minimal passive income Rp1 juta/bln?

    Rp150 juta yield 8% diversifikasi aman.

    Saham dividen mana paling stabil resesi?

    UNVR, TLKM: demand esensial tak tergantikan.

    DRIP vs konsumsi dividen mana lebih baik?

    DRIP 100% awal 10 tahun, konsumsi 50% setelah.

    Berapa sering rebalance portofolio dividen?

    Kuartalan cek payout ratio, tahunan alokasi.

    Yield 12% sustainable jangka panjang?

    Jarang, waspadai dividend trap harga jatuh.

    Cara hitung pajak dividen BEI?

    10% final otomatis potong broker.

  • Saham Blue Chip Dividen Tinggi BBRI ASII UNTR

    Saham Blue Chip Dividen Tinggi BBRI ASII UNTR

    Saham blue chip dividen tinggi BBRI, ASII, UNTR jadi pilihan utama investor cari yield 6-12% sustainable dari bisnis leader tahan resesi. BBRI raja micro banking, ASII konglomerat otomotif, UNTR heavy equipment tambang dominan. Kombinasi ini beri return total 15-20% tahunan historis.

    Blue chip yield tinggi aman karena FCF kuat, ROE superior, dividen policy jelas puluhan tahun. Diversifikasi ketiganya kurangi risiko sektor tunggal sambil smooth income Mei-November. Ideal pondasi portofolio 50-60% alokasi defensif.

    Analisis BBRI: Raja Dividen Micro Banking

    BBRI yield champion 6-8% konsisten dari 100jt+ nasabah rural tak tergantikan.

    Fundamental Dividen BBRI

    ROE 20%+, NIM mikro 7-8% tertinggi sektor dari pinjaman high yield. Cabang agent BRILink 20rb titik Jangkar desa. Loan growth 15%+ tahunan cover CAR sehat.

    Payout ratio 50-60% balance dividen dan ekspansi. Mei final Rp300-350/saham, November interim Rp150-200. Special dividend post-IPO strength reguler.

    Strategi BBRI

    Core holding 25-30% portofolio. Beli pullback P/BV 2.5x historis.

    Analisis ASII: Konglomerat Astra Dividen Aristokrat

    ASII yield 4-6% stabil dari diversifikasi otomotif-heavy equipment puluhan tahun.

    Kekuatan Astra Ecosystem

    Market share mobil 50%+, heavy equipment tambang dominan. Financing captive + dealer network moat tak tertandingi. Revenue multi line tahan siklus.

    ROE 15-20%, debt terkendali post-spin off. Dividen Mei Rp400-500/saham yield efektif 5%. Special dividend FCF berlebih Q4.

    Timing ASII Dividen

    Optimal siklus komoditas naik. Target P/E 12-15x undervalued.

    Analisis UNTR: Heavy Equipment Tambang Yield Monster

    UNTR yield 8-12% dari siklus batubara-nikel EV chain.

    Potensi UNTR Komoditas

    Dump truck market share 70% tambang RI. Kontrak 5 tahun Freeport, Adaro, KPC. Revenue predictable utilization 80%+.

    ROE 18-25%, FCF massive special dividend. Mei Rp600-800/saham payout 70%. Yield double digit siklus up.

    Strategi UNTR

    Cyclic play 15-20% portofolio. Beli post-Q4 kontrak baru.

    Perbandingan Blue Chip Dividen Tinggi

    Saham blue chip dividen tinggi metrik lengkap untuk alokasi tepat.

    Saham ROE (%) Yield Rata (%) Payout (%) Ex-Date Utama Sektor Moat
    BBRI 21 7 55 Mei/Nov Micro Rural
    ASII 18 5 50 Mei/Special Otomotif
    UNTR 22 10 70 Mei/Q4 Heavy Equip

    Saham Blue Chip Dividen Lain Yield 6-12%

    Lengkapi portofolio diversifikasi. Saham blue chip dividen tinggi tambah ini.

    ADRO: Adaro Energy

    Batubara thermal + metalurgi yield 10-15% FCF monster.

    PTBA: Bukit Asam

    Batubara PLN kontrak yield 9-13% stabil.

    PGEO: Pertamina Geothermal

    Utilitas green energy yield 8-12% kontrak 30 tahun.

    Strategi Portofolio Blue Chip Yield Maksimal

    Bangun income stream smooth. Saham blue chip dividen tinggi alokasi optimal.

    Alokasi Yield 8-10%

    • 30% BBRI (anchor stabil).

    • 20% ASII (diversifikasi).

    • 20% UNTR (cyclic upside).

    • 15% ADRO/PTBA (komoditas).

    • 15% PGEO (defensif).

    Reinvestasi DRIP

    Dividen auto beli saham tambahan. Yield 9% compound 15 tahun = 3.5x modal.

    Jadwal Ex-Date Blue Chip Dividen Tinggi

    Saham blue chip dividen tinggi kalender capture presisi.

    Bulan BBRI ASII UNTR Yield Total
    Mei Final 4% Final 3% Final 7% Peak 8%
    Nov Interim 2.5% – – 3%
    Des Special 1% Special 1.5% Q4 3% Bonus 5%

    Manajemen Risiko Blue Chip High Yield

    Yield tinggi butuh disiplin. Saham blue chip dividen tinggi lindungi:

    • Diversifikasi max 25% per saham.

    • Cut payout ratio >85% berturut.

    • Stop portofolio -12% trigger review.

    • Pantau FCF quarterly cover ratio.

    Siklus komoditas dan BI rate pengaruh NIM.

    Tips Eksekusi Blue Chip Dividen

    Timing tingkatkan yield efektif. Saham blue chip dividen tinggi beli saat:

    • Pre-ex date 10-14 hari capture.

    • Q4 result beat + guidance dividen.

    • RSI <40 pullback MA50.

    Dollar cost average bulanan smooth entry.

    FAQ

    BBRI yield 2025 proyeksi berapa?

    6-8% NIM mikro stabil BI rate tinggi.

    UNTR aman hold resesi?

    Ya jika kontrak tambang jangka panjang.

    Strategi DRIP BBRI-ASII-UNTR?

    Reinvest 100% compound 20 tahun 5x modal.

    Modal Rp100 juta yield berapa bulanan?

    Rp600-800 ribu (yield 8% tahunan).

    Ex-date pasti kapan?

    RUPS April pengumuman Mei, pantau IDX.

    Saham mana yield tertinggi stabil?

    BBRI: rural moat tak tergantikan.

  • Jadwal Dividen Saham BEI Bulanan

    Jadwal Dividen Saham BEI Bulanan

    Jadwal dividen saham BEI bulanan jadi roadmap investor income pasif rencanakan pembelian pre-ex date. Blue chip rutin bagi Mei (final FY) dan November (interim 9 bulan) dengan yield 4-8%. BBCA, BMRI, UNVR jadwal konsisten puluhan tahun jadi dividend aristocrat favorit.

    Strategi beli 2 minggu pre-ex date, hold post-record date, jual target yield efektif +1-2%. Pantau IDX announcement dan RTI kalender untuk jadwal akurat. Diversifikasi 8-12 saham tangkap Rp3-5 juta income bulanan dari Rp500 juta modal.

    Pola Jadwal Dividen Blue Chip BEI

    Dividen BEI punya ritme musiman jelas. Jadwal dividen saham BEI bulanan dominasi Q2-Q4.

    Timeline Standar

    • Mei: Final dividend FY (70-80% total tahunan).

    • November: Interim 9 bulan (20-30% total).

    • Agustus/Desember: Special dividend FCF berlebih.

    Ex-date T-2 record date, pembayaran T+14 via RDN. Yield diumumkan bersamaan laporan keuangan.

    Kalender Dividen Bulanan Blue Chip Terlengkap

    Jadwal dividen saham BEI bulanan proyeksi berdasarkan historis konsisten.

    Januari-Maret (Quiet Season)

    • Tidak ada ex-date mayoritas.

    • Tunggu special dividend BUMN energi.

    April-Mei (Final Dividend Peak)

    Saham Ex-Date Estimasi Yield Proj. DPR Hist.
    BBCA 15-20 Mei 2.5-3% Rp250-300
    BBRI 10-15 Mei 4-5% Rp300-350
    BMRI 20-25 Mei 3-4% Rp200-250
    UNVR 5-10 Mei 4-5% Rp400-450

    Juni-September (Transition)

    • PGAS, TLKM special dividend Juli.

    • ADRO, PTBA interim Agustus.

    Oktober-November (Interim Dividend)

    Saham Ex-Date Estimasi Yield Proj. DPR Hist.
    BBCA 10-15 Nov 1-1.5% Rp100-150
    BMRI 15-20 Nov 1.5-2% Rp100-150
    BBRI 5-10 Nov 2-3% Rp150-200
    UNVR 25-30 Nov 2-3% Rp200-250

    Desember (Year-End Bonus)

    • BBNI, PGEO special dividend.

    Jadwal Dividen BBCA BMRI UNVR Detail

    Jadwal dividen saham BEI bulanan fokus aristokrat utama.

    BBCA: Dividend Elite Konsisten

    • Mei: Final Rp250-300/saham (yield 2.5%).

    • November: Interim Rp100-150 (yield 1%).

    • Special: Buyback + extra dividend reguler.

    BMRI: BUMN Wholesale Stabil

    • Mei: Rp200-250/saham payout 50%.

    • November: Rp100-150 interim.

    • Yield efektif 4-5% termasuk special.

    UNVR: FMCG ROE Monster

    • Mei: Rp400-450/saham payout 85%.

    • November: Rp200-250 interim.

    • Yield 4-6% konsisten 20 tahun.

    Strategi Capture Jadwal Dividen Optimal

    Timing presisi tingkatkan yield. Jadwal dividen saham BEI bulanan ikuti ini.

    Pre-Ex Date Strategy

    • Beli T-14 ex-date (2 minggu capture).

    • Hold post-record date T+2.

    • Jual target +2% post-ex date stabil.

    Dividend Capture Swing

    Timeline Aksi Target Yield
    T-14 Beli MA50 support +1% price
    Ex-Date Hold record date Dividend
    T+5 Jual resistance +0.5-1%
    Total return 1.5x yield bersih komisi.

    Tools Pantau Jadwal Dividen Real-Time

    Update akurat gratis. Jadwal dividen saham BEI bulanan pakai ini.

    Platform Terbaik

    • RTI Business: Kalender ex-date live.

    • Stockbit: Dividend tracker + alert.

    • IDX.co.id: Pengumuman resmi PDF.

    • Yahoo Finance: Dividend history chart.

    Screener Custom

    Filter: Yield >4%, ex-date 30 hari, payout <75%.

    Manajemen Risiko Dividen Calendar

    Ex-date gap down umum. Jadwal dividen saham BEI bulanan lindungi:

    • Diversifikasi 8+ saham beda ex-date.

    • Stop -5% pre-ex date volatility.

    • Hindari over-alokasi satu bulan.

    • Pantau payout ratio quarterly.

    Tips Maksimalkan Income Dividen Bulanan

    Smooth cash flow sepanjang tahun. Jadwal dividen saham BEI bulanan rotasi pintar.

    Portofolio Income Rp5 Juta/Bulan

    • Mei: Rp3 juta (final peak).

    • November: Rp1.5 juta (interim).

    • Special: Rp500 ribu.

    Reinvest 50% DRIP, konsumsi 50% cash flow.

    FAQ

    Ex-date BBCA 2025 kapan pasti?

    Pantau RUPS April, umum 15-20 Mei.

    Yield BBRI berapa proyeksi 2025?

    6-8% NIM micro banking stabil.

    Bagaimana kalau ex-date berubah?

    Cek pengumuman resmi IDX 7 hari sebelum.

    Modal berapa target Rp2 juta/bln dividen?

    Rp300 juta yield 8% diversifikasi aman.

    Saham mana special dividend sering?

    ADRO, PGEO FCF berlebih Q4.

    Cara set alert jadwal dividen?

    Stockbit/RTI notif push gratis.

  • Panduan Saham Dividen Cara Hitung Yield Dan DPR

    Panduan Saham Dividen Cara Hitung Yield Dan DPR

    Panduan saham dividen bantu investor bangun income stream stabil tanpa jual aset utama. Dividen yield 5-10% realistis BEI via bank mikro, utilitas, konsumer esensial dengan payout terkendali. Bukan hanya yield tinggi, tapi sustainability kunci hindari dividend trap bisnis merugi.

    Hitung yield, DPR, payout ratio jadi senjata pilih aristokrat dividen puluhan tahun rutin naik. Strategi DRIP reinvestasi compound return 2x. Diversifikasi 8-12 saham sektor defensif kurangi risiko cut payout.

    Apa Itu Saham Dividen dan Mengapa Menarik

    Saham dividen bayar sebagian laba bersih ke pemegang saham semi-annual. Panduan saham dividen fokus income pasif + capital gain moderat 12-18% total return tahunan historis.

    Keunggulan: tahan resesi demand stabil, compound magic reinvestasi, kurangi volatilitas portofolio 30%. Ideal pensiun planning atau side income Rp5-10 juta/bulan dari Rp1 miliar modal.

    Cara Hitung Dividend Yield Akurat

    Yield ukur return dividen relatif harga saham. Panduan saham dividen rumus dasar sederhana.

    Rumus Dividend Yield

    Yield (%) = (Dividen per Saham Tahunan / Harga Saham Saat Ini) x 100%

    Contoh: BBRI dividen Rp300/saham, harga Rp5.000 → Yield = (300/5000) x 100% = 6%

    DPR (Dividend Per Share)

    DPR = Laba Bersih Tahunan / Jumlah Saham Beredar

    Target DPR growth 5-10% tahunan tandakan kesehatan bisnis.

    Payout Ratio Ideal

    Payout Ratio (%) = (Total Dividen / Laba Bersih) x 100%

    Aman 40-70%: cukup dividen + reinvestasi growth. >90% risk cut dividend.

    Metrik Kunci Pilih Saham Dividen Unggulan

    Sistem screening efektif. Panduan saham dividen filter ketat ini.

    Kriteria Wajib

    • Yield >4% 3 tahun konsisten.

    • Payout ratio 40-75% balance.

    • Dividend cover ratio >1.5x (FCF tutup dividen).

    • ROE >12%, debt/equity <1.0.

    Faktor Pendukung

    • Dividend aristocrat: naik 10+ tahun berturut.

    • Sektor defensif: bank, utilitas, FMCG.

    • Special dividend history.

    Langkah Screening Saham Dividen BEI

    Proses 15 menit watchlist solid. Panduan saham dividen step-by-step praktis.

    Step 1: Filter Dasar

    Yahoo Finance/Stockbit: Yield >4%, P/E <15x sektor.

    Step 2: Fundamental Check

    ROE >15%, payout 50-70%, FCF positif 3 tahun.

    Step 3: Kualitatif

    Management dividend policy jelas, moat kompetitif kuat.

    Step 4: Watchlist Final

    8-12 saham: 40% bank, 30% utilitas, 30% konsumer.

    Rekomendasi Saham Dividen Unggulan BEI

    Panduan saham dividen pilihan yield sustainable top tier.

    High Yield Stabil (6-10%)

    • BBRI: Micro banking ROE 20%+, yield 7%.

    • ADRO: Batubara FCF monster, yield 10-15%.

    • PGEO: Geothermal kontrak 30 tahun, yield 9%.

    Aristokrat Konsisten (4-6%)

    • TLKM: Telco infra esensial, growth 5% tahunan.

    • UNVR: FMCG margin 50%, ROE 90%.

    • PTBA: Batubara dalam negeri, yield 8-12%.

    Strategi Portofolio Dividen Optimal

    Bangun income compounding. Panduan saham dividen alokasi pintar.

    Alokasi Ideal

    Sektor Alokasi % Yield Target Contoh Saham
    Bank 40 6-8% BBRI, BBNI
    Energi 25 8-12% PGEO, PTBA
    Konsumer 20 4-6% UNVR, TLKM
    Utilitas 15 5-7% PGAS

    Reinvestasi DRIP

    Dividen otomatis beli saham tambahan. Yield 7% compound 20 tahun = 4x modal.

    Manajemen Risiko Saham Dividen

    Yield tinggi jebakan mematikan. Panduan saham dividen lindungi:

    • Cut saham payout >90% berturut 2 tahun.

    • Diversifikasi max 15% per saham.

    • Pantau FCF cover ratio quarterly.

    • Stop portofolio -15% trigger cash.

    Hindari dividend trap: yield melonjak karena harga anjlok fundamental jelek.

    Tips Eksekusi Saham Dividen Praktis

    Timing tingkatkan yield efektif. Panduan saham dividen beli saat:

    • Pre-ex date 2 minggu capture dividen.

    • Pullback MA50 + RSI <40.

    • Q4 result laba beat ekspektasi.

    Dollar cost average bulanan kurangi timing risk.

    FAQ

    Yield berapa ideal saham dividen?

    5-8% sustainable, >12% waspadai trap.

    DPR vs yield mana lebih penting?

    Yield utama, DPR growth tandakan kesehatan.

    Payout ratio aman berapa %?

    40-70% balance dividen + reinvestasi.

    Kapan jadwal dividen BEI rutin?

    Mei (final FY), November (interim 9 bulan).

    Modal berapa cukup income Rp5 juta/bln?

    Rp750 juta yield 8% realistis diversifikasi.

    Cara pantau dividend aristocrat BEI?

    Stockbit screener payout history 10 tahun.