Analisis Saham Terkini, Trading Strategy

Tag: strategi saham dividen

  • Strategi Saham Dividen untuk Investasi Passive Income

    Strategi Saham Dividen untuk Investasi Passive Income

    Strategi saham dividen bangun income stream otomatis tanpa jual aset utama, ideal pensiun planning atau financial freedom. Yield 6-10% realistis dari blue chip BEI seperti BBRI, UNVR, PGEO dengan payout sustainable. Dividen Mei-November smooth cash flow bulanan via rotasi pintar.

    Pendekatan ini tahan resesi karena bisnis esensial demand stabil. Reinvestasi DRIP compound yield 8% jadi 4x modal 20 tahun. Mulai Rp100 juta target Rp500-800 ribu/bulan, scale up Rp1 miliar Rp6-8 juta. Transisi dari screening ke portofolio autopilot sederhana.

    Memahami Passive Income via Saham Dividen

    Passive income artinya uang bekerja untuk Anda. Strategi saham dividen fokus FCF kuat bayar rutin tanpa kurangi principal.

    Keunggulan Dividen vs Obligasi

    • Yield saham 6-10% vs obligasi 5-7%.

    • Capital gain upside 5-10% tahunan.

    • Inflasi hedge via DPR growth.

    • Likuid jual kapan saja.

    Target total return 12-18% (yield + apresiasi).

    Cara Screening Saham Dividen Passive Income

    Filter sistematis 15 menit watchlist solid. Strategi saham dividen kriteria ketat ini.

    Metrik Wajib (Stockbit Screener)

    • Yield trailing 12 bulan >5%.

    • Payout ratio 40-75% sustainable.

    • Dividend cover FCF >1.5x.

    • ROE >15% 5 tahun konsisten.

    Faktor Eliminasi

    • Yield >12% (dividend trap).

    • Sektor siklikal ekstrim.

    • Payout >90% berturut 2 tahun.

    Langkah Bangun Portofolio Dividen Otomatis

    Blueprint passive income step-by-step. Strategi saham dividen eksekusi bertahap.

    Step 1: Alokasi Awal

    Modal Size Saham Target Yield Goal Income Bulanan
    Rp100 Juta 6-8 7-8% Rp500-700rb
    Rp500 Juta 10-12 8-9% Rp3-4 juta
    Rp1 Miliar 12-15 8-10% Rp6-8 juta

    Step 2: Rotasi Ex-Date Bulanan

    Mei (final peak): BBRI, BMRI, UNVR. November (interim): TLKM, PGEO. Smooth Rp500 ribu-1 juta/bulan.

    Step 3: DRIP Reinvestasi

    Dividen otomatis beli saham tambahan. Broker auto-DRIP gratis tingkatkan yield efektif 2x.

    Rekomendasi Saham Dividen Passive Income BEI

    Strategi saham dividen core holding yield stabil.

    Anchor Stabil (Yield 5-8%)

    • BBRI: Micro banking 7% yield ROE 20%.

    • UNVR: FMCG ROE 90% payout 85%.

    • TLKM: Telco infra 5% growth tahunan.

    High Yield Booster (8-12%)

    • PGEO: Geothermal 9-11% kontrak 30 tahun.

    • PTBA: Batubara PLN 10% stabil.

    • ADRO: FCF monster 10-15% siklus.

    Alokasi: 50% anchor, 30% booster, 20% cash rotasi.

    Strategi Rotasi Ex-Date Bulanan Optimal

    Smooth income sepanjang tahun. Strategi saham dividen kalender pintar.

    Income Calendar

    Bulan Saham Utama Estimasi Dividen Cash Flow
    Mei BBRI+BMRI+UNVR Rp3-4 juta Peak
    Agustus PTBA+ADRO Rp1-2 juta Mid
    November TLKM+PGEO Rp2-3 juta Peak
    Desember Special BBRI Rp500 ribu-1 juta Bonus

    Rata-rata Rp2-3 juta/bulan dari Rp500 juta modal.

    Reinvestasi dan Compounding Magic

    Kekuatan bunga majemuk. Strategi saham dividen DRIP transformasi.

    Yield 8% + DRIP 20 tahun = Modal x 4.66
    Rp100 juta → Rp466 juta
    Income: Rp600rb → Rp3 juta/bulan

    Auto-DRIP MOST/Stockbit gratis, manual beli ex-date baru.

    Manajemen Risiko Portofolio Dividen

    Sustainable lebih penting daripada yield tinggi. Strategi saham dividen lindungi principal.

    • Max 20% per saham diversifikasi.

    • Cut payout ratio >85% 2 kuartal.

    • Portofolio stop -10% trigger cash.

    • Review kuartalan FCF cover ratio.

    Hindari komoditas ekstrim tanpa kontrak jangka panjang.

    Tools dan App Passive Dividen Terbaik

    Automasi monitoring gratis. Strategi saham dividen pakai ini.

    • Stockbit: Dividend tracker + alert ex-date.

    • RTI Business: Kalender dividen live.

    • Yahoo Finance: Payout history chart.

    • Portfolio Slicer: Yield portofolio analytics.

    Set notif RUPS agenda dan laporan keuangan.

    FAQ

    Modal minimal passive income Rp1 juta/bln?

    Rp150 juta yield 8% diversifikasi aman.

    Saham dividen mana paling stabil resesi?

    UNVR, TLKM: demand esensial tak tergantikan.

    DRIP vs konsumsi dividen mana lebih baik?

    DRIP 100% awal 10 tahun, konsumsi 50% setelah.

    Berapa sering rebalance portofolio dividen?

    Kuartalan cek payout ratio, tahunan alokasi.

    Yield 12% sustainable jangka panjang?

    Jarang, waspadai dividend trap harga jatuh.

    Cara hitung pajak dividen BEI?

    10% final otomatis potong broker.